原因是：
(1) 買賣香港股票所能賺到的，透過買賣股票基金也能賺到；
(2) 買賣香港股票面對愈來愈高的風險，透過股票基金能分散甚至避過；
(3) 如仍處身牛市三期，買賣股票基金和香港股票的獲利能力分別不大；但如股災突然來臨，持有基金的保本能力肯定比持有股票強；
(4) 買中一隻「必升基金」比買中一隻「必升股票」容易得多；
(5)「必升基金」大可放膽大額買入，但大額買入所謂「必升股票」風險其實更太，一般人都不敢；
(6) 「必升基金」大可放膽長期持有，賺盡一倍兩倍升幅，但「必升股票」一升得超過 10% 就必想先套利，很難等得到靠一隻股票賺 100% 或 200% 的日子；
(7) 股市下跌，持有股票就只能變蟹，下次反彈時只能打和，持有基金則基金經理會趁跌市吸納，造就下次反彈時更多的利潤。
基於此，2007 及 2008 年我會以 98% 現金投資股票基金，留下 2% 現金炒炒股票過日晨。按照地區及過去一年回報率不低於 25%，我挑選了 20 多隻優質股票基金組成了我的〔Jacky 基金組合〕，作為未來一至三年的核心回報項目。
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我期望每年達到 20% 到 30% 之間總回報，我強調總回報，因為只有總回報才是真正總體致富，100 萬就是一年賺 20 萬 到 30 萬！如果投入 200 萬，一年就是賺 40 萬 到 60 萬，己經等於一個 ASWO 或 SWO/SEO 的年薪，這成績所以足夠讓人安心退休了。
但買賣股票總不能夠讓人安心，因為買中一隻好股票可以有 20% 到 30% 回報，但要手上所有股票都達到 20% 到 30% 之間總回報，失敗居多，市場每日出現的真真假假信息都是令人失敗的引誘，市場內不少人都是靠玩弄真假信息謀生的，大行隔幾天又調高又調低某某股的目標價，一時講價值一時講價格，一時講估值一時講增長，講到自圓其說即可，總之攪到你信又死唔信又死！匯豐會上 160 元？中移動變「紅底股」？宏利變「大牛股」？長實見 126 元？煤氣就快一飛沖天？中交建破 20 元？不要說 20% 到 30% 回報，不少人憑消息短線追入極易接了火棒，弄得進退兩難。
你又想想，你有無聽過大行會唱某某基金目標價幾多幾多呢？無啦！點解無呢？因為基金不同股票，無得整古造怪，不受一兩間大行舞高弄低，基金持有者多數長期持有，不易受市場每日出現的真真假假信息愚弄。而事實上，大行唱衰一隻基金亦無用，因為他很難像唱衰一隻股票般邊唱邊沽，故意弄假成真，並邊沽期指獲利，大行根本無法沽低一隻基金，亦無基金期指淡倉供他沽空牟利，那唱衰基金把屁用呢？
所以，基金市場其實是一個真正較公平、較少人為造市、較少假信息的美好投資世界〔大行唱衰匯豐為了趁低吸納，然後推高派貨；大行如果唱衰大中華、唱衰拉丁美洲、唱衰東協，為乜呢？當然無屁用啦！所以你永無見大行得閒到去唱衰基金，但就經常見到銀行為了售賣基金唱好大中華、唱好拉丁美洲、唱好東協〕！
因此，你只要簡單到能夠明白世界上那個區域經濟較好，那便一定賺錢！真的，一定！儍人也可以，但當然要是有本錢的儍人，沒本錢的儍人就不成！ Yah….Smart Guy….You Got My Point..! 最重要是你敢不敢放入本錢，你傻不傻跟回報率完全無關！
講番我的組合，我目前看好大中華、新興市場、拉丁美洲、亞洲等，因此持偏重比重。半年及一年後，情況改變，再調節比重。資源類、混合類及環球類屬於避難用途，跌市來臨才會增持。我雖然以每年 20% 到 30% 之間總回報為目標，但於2007 及 2008 年「盛世」，中國大國崛起，我相信幾大機會造到 30% 總回報。假若如此，我真係發啦！
又計計數吹吹水：
假若以 100 萬起步，3 年變 219 萬，5 年變 317 萬；
假若以 200 萬起步，3 年變 439 萬，5 年變 742 萬；
假若以 300 萬起步，3 年變 659 萬，5 年變 1,113 萬！
我認為一個人的身家一旦步入了第一個 1,000 萬 Cash 後 (Yes, I Mean CASH, not fixed asset or Bricks)，己經可用不同思維計算，甚麽都好辨了。進可攻、退可守，收 4 厘匯豐股息每月也有 33,000 元可用，永亨紐元 3 個月定期 7.72 厘，每月也有 64,000 元可用！
只要區區五年，就可達到！儍人也可做到！所以我敢膽去做！畢竟，我用股票這工具經己超過五年多多，但成績從來不好，即使一兩隻股票曾經大賺，但總回報仍很低〔不過 10%〕，經常受市場每日出現的真真假假信息愚弄，不如改而採用基金這工具，因為在盛世中，成功機會實在很大〔弱世中則全世界基金皆虧本，如 2000 到 2002 年，那時候也要全線撤離基金，保存 Cash，避世，離場〕。
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